Restrukturyzacja często kojarzona jest z dużymi przedsiębiorstwami posiadającymi wielu pracowników i milionowe zobowiązania. W rzeczywistości problemy z płynnością równie często dotyczą mikro- i małych przedsiębiorstw. Utrata jednego dużego kontrahenta, kilka niezapłaconych faktur albo gwałtowny wzrost kosztów mogą znacząco wpłynąć na kondycję niewielkiej firmy.

Czy w takim przypadku restrukturyzacja również ma sens? Wielkość przedsiębiorstwa sama w sobie nie przesądza o zasadności restrukturyzacji. Znacznie ważniejsza jest jego sytuacja ekonomiczna i możliwość dalszego funkcjonowania.

Czy mała firma może przejść restrukturyzację?

Przepisy prawa restrukturyzacyjnego nie ograniczają możliwości skorzystania z restrukturyzacji wyłącznie do dużych podmiotów.

Z odpowiedniego postępowania mogą korzystać również mniejsi przedsiębiorcy, jeżeli spełniają przewidziane prawem warunki.

W praktyce najważniejsze pytanie brzmi więc nie „czy firma jest wystarczająco duża?”, lecz „czy po uporządkowaniu zadłużenia będzie w stanie dalej funkcjonować?”.

Kiedy restrukturyzacja małej firmy może mieć sens?

Dobrym przykładem jest przedsiębiorstwo, które posiada rentowną podstawową działalność, ale znalazło się w przejściowym kryzysie płynnościowym.

Przyczyną może być utrata ważnego klienta, opóźnienie dużej płatności, nietrafiona inwestycja albo nagły wzrost kosztów.

Restrukturyzacja może być rozważana szczególnie wtedy, gdy:

• firma nadal posiada klientów,
• działalność generuje przychody,
• istnieje możliwość poprawy rentowności,
• przedsiębiorca posiada kilku istotnych wierzycieli,
• zmiana zasad spłaty zobowiązań pozwoliłaby odzyskać płynność.

Sama wysokość zadłużenia nie jest więc jedynym kryterium.

Jak może wyglądać układ z wierzycielami?

Jednym z podstawowych elementów restrukturyzacji jest przedstawienie wierzycielom propozycji układowych.

W zależności od sytuacji przedsiębiorstwa mogą one przewidywać np. rozłożenie zobowiązań na raty, odroczenie terminów płatności czy inne sposoby restrukturyzacji zobowiązań dopuszczone przez prawo.

Propozycje powinny być realistyczne. Firma musi być w stanie wykonywać układ również po zakończeniu najtrudniejszego etapu problemów finansowych.

Czy restrukturyzacja zawsze się opłaca?

Nie.

Każde postępowanie wiąże się z określonymi kosztami i obowiązkami. Jeżeli przedsiębiorstwo nie posiada perspektyw dalszego działania albo nie będzie w stanie realizować proponowanego układu, rozpoczęcie restrukturyzacji może nie być uzasadnione ekonomicznie.

Dlatego przed podjęciem decyzji należy porównać przewidywane korzyści, koszty oraz alternatywne scenariusze.

Mała firma a jednoosobowa działalność gospodarcza

Szczególnej uwagi wymagają przedsiębiorcy prowadzący JDG.

W jednoosobowej działalności nie występuje pełne oddzielenie majątku przedsiębiorstwa od majątku osoby fizycznej. Problemy finansowe firmy mogą więc bezpośrednio wpływać na prywatną sytuację przedsiębiorcy.

To kolejny argument za tym, aby nie odkładać analizy problemów finansowych na moment, w którym prowadzone są już liczne egzekucje.

Restrukturyzacja małej firmy w Kielcach

Mikro- i mali przedsiębiorcy stanowią istotną część lokalnego rynku. Problemy finansowe mogą dotknąć zarówno firmy usługowe, handlowe, budowlane, transportowe, jak i przedsiębiorstwa działające w innych sektorach.

Jeżeli prowadzisz małą firmę w Kielcach lub województwie świętokrzyskim, analiza możliwości restrukturyzacji może pomóc określić, czy istnieje realna droga do uporządkowania zobowiązań i dalszego prowadzenia działalności.

Nie trzeba czekać, aż zadłużenie osiągnie bardzo wysoką wartość.

Co warto przygotować do pierwszej analizy?

Przydatne będą przede wszystkim informacje o wysokości i terminach zobowiązań, lista wierzycieli, podstawowe dane o przychodach i kosztach oraz informacje o majątku.

Istotne są również prognozy – przedsiębiorca powinien być w stanie określić, czy po zmianie zasad spłaty zadłużenia firma będzie generowała środki potrzebne do dalszej działalności.

Podsumowanie

Restrukturyzacja nie jest rozwiązaniem zarezerwowanym dla dużych przedsiębiorstw. Może być uzasadniona również w przypadku małej firmy, jeżeli przedsiębiorstwo posiada zdrowe podstawy działalności i realną możliwość odzyskania płynności.

Przed podjęciem decyzji warto jednak przeprowadzić analizę ekonomiczną i prawną. Przedsiębiorcy z Kielc i województwa świętokrzyskiego mogą dzięki temu odpowiednio wcześnie ocenić, czy restrukturyzacja będzie właściwym rozwiązaniem dla ich firmy.