Problemy z płynnością finansową nie muszą oznaczać końca działalności przedsiębiorstwa. W wielu przypadkach przedsiębiorca ma możliwość skorzystania z postępowania restrukturyzacyjnego, którego celem jest poprawa sytuacji finansowej firmy i uniknięcie upadłości.

Restrukturyzacja pozwala na zawarcie porozumienia z wierzycielami, uporządkowanie zobowiązań oraz stworzenie warunków do dalszego prowadzenia działalności. Kluczowe jest jednak odpowiednio wczesne podjęcie działań.

Na czym polega restrukturyzacja przedsiębiorstwa?

Postępowanie restrukturyzacyjne to procedura przewidziana w przepisach prawa restrukturyzacyjnego, której celem jest umożliwienie przedsiębiorcy wyjścia z trudnej sytuacji finansowej przy jednoczesnym zabezpieczeniu interesów wierzycieli.

W przeciwieństwie do postępowania upadłościowego restrukturyzacja nie zakłada likwidacji przedsiębiorstwa. Jej głównym celem jest stworzenie warunków do dalszego funkcjonowania firmy poprzez zawarcie układu z wierzycielami oraz wdrożenie działań naprawczych.

Jeżeli chcesz dowiedzieć się więcej o sytuacjach, w których konieczne może być ogłoszenie upadłości, przeczytaj również artykuł „Upadłość przedsiębiorcy – kiedy złożyć wniosek?”.

Kiedy warto rozważyć restrukturyzację?

Restrukturyzacja jest rozwiązaniem dla przedsiębiorców, którzy zauważają pogarszającą się sytuację finansową, ale nadal mają realne szanse na dalsze prowadzenie działalności.

Najczęściej świadczą o tym między innymi:

• narastające problemy z płynnością finansową,
• opóźnienia w regulowaniu zobowiązań,
• utrata części kontrahentów,
• wzrost kosztów prowadzenia działalności,
• pogarszające się wyniki finansowe,
• ryzyko wszczęcia postępowań egzekucyjnych.

Im wcześniej przedsiębiorca podejmie działania, tym większe są szanse na skuteczne przeprowadzenie restrukturyzacji.

Jakie są rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych?

Prawo restrukturyzacyjne przewiduje cztery podstawowe rodzaje postępowań. Wybór odpowiedniego rozwiązania zależy od skali problemów finansowych, liczby wierzycieli oraz stopnia skomplikowania sytuacji przedsiębiorstwa.

Postępowanie o zatwierdzenie układu

To obecnie jedno z najczęściej wybieranych rozwiązań.

Przedsiębiorca przy wsparciu doradcy restrukturyzacyjnego samodzielnie prowadzi rozmowy z wierzycielami i zbiera głosy nad propozycjami układowymi. Rola sądu ogranicza się głównie do zatwierdzenia zawartego układu.

To rozwiązanie sprawdza się przede wszystkim wtedy, gdy przedsiębiorstwo nadal funkcjonuje, a większość wierzycieli jest skłonna do współpracy.

Przyspieszone postępowanie układowe

Ten rodzaj postępowania przeznaczony jest dla przedsiębiorców, których sytuacja finansowa jest bardziej skomplikowana, ale liczba spornych wierzytelności pozostaje stosunkowo niewielka.

Postępowanie prowadzone jest pod nadzorem sądu i pozwala na stosunkowo szybkie zawarcie układu z wierzycielami.

Postępowanie układowe

Postępowanie układowe znajduje zastosowanie przede wszystkim wtedy, gdy między przedsiębiorcą a wierzycielami istnieje większa liczba spornych wierzytelności.

Ze względu na bardziej rozbudowaną procedurę trwa zazwyczaj dłużej niż przyspieszone postępowanie układowe, jednak umożliwia rozwiązanie bardziej złożonych problemów prawnych i finansowych.

Postępowanie sanacyjne

Sanacja jest najbardziej kompleksowym postępowaniem restrukturyzacyjnym.

Oprócz zawarcia układu z wierzycielami umożliwia przeprowadzenie działań naprawczych, które mają poprawić sytuację przedsiębiorstwa. Mogą one obejmować między innymi reorganizację działalności, zmianę struktury kosztów, sprzedaż części majątku czy renegocjację zawartych umów.

Ze względu na szeroki zakres możliwości sanacja znajduje zastosowanie przede wszystkim w przypadku przedsiębiorstw znajdujących się w bardzo trudnej sytuacji finansowej.

Jakie korzyści daje restrukturyzacja?

Dobrze przeprowadzone postępowanie restrukturyzacyjne może przynieść przedsiębiorcy wiele korzyści.

Najważniejsze z nich to:

• możliwość dalszego prowadzenia działalności,
• zawarcie układu z wierzycielami,
• rozłożenie zobowiązań na raty,
• częściowe umorzenie zadłużenia (jeżeli wierzyciele wyrażą zgodę),
• poprawa płynności finansowej,
• zwiększenie szans na utrzymanie miejsc pracy,
• uniknięcie upadłości przedsiębiorstwa.

Każda restrukturyzacja jest jednak indywidualnym procesem i wymaga szczegółowej analizy sytuacji finansowej firmy.

Czy każda firma może skorzystać z restrukturyzacji?

Nie zawsze.

Warunkiem skutecznego przeprowadzenia restrukturyzacji jest istnienie realnych perspektyw na dalsze funkcjonowanie przedsiębiorstwa. Jeżeli analiza wskazuje, że firma nie ma możliwości odzyskania płynności finansowej, właściwszym rozwiązaniem może okazać się postępowanie upadłościowe.

Dlatego tak istotne jest przeprowadzenie profesjonalnej oceny sytuacji przedsiębiorstwa jeszcze przed wyborem konkretnego rozwiązania.

Dlaczego nie warto zwlekać?

Jednym z najczęściej popełnianych błędów jest zbyt późne rozpoczęcie działań.

Wielu przedsiębiorców zgłasza się po pomoc dopiero wtedy, gdy prowadzone są już egzekucje komornicze, wypowiedziane zostały umowy kredytowe lub firma utraciła większość kontrahentów.

Tymczasem restrukturyzacja przynosi najlepsze efekty wtedy, gdy przedsiębiorstwo nadal posiada potencjał do dalszego funkcjonowania i możliwe jest odbudowanie jego płynności finansowej.

Jak wygląda pierwsza konsultacja?

Pierwszym krokiem jest szczegółowa analiza sytuacji przedsiębiorstwa.

Doradca restrukturyzacyjny ocenia między innymi:

• wysokość zadłużenia,
• strukturę wierzycieli,
• płynność finansową,
• posiadany majątek,
• możliwości dalszego prowadzenia działalności.

Na tej podstawie możliwe jest określenie, czy przedsiębiorstwo ma szansę na skuteczną restrukturyzację oraz które postępowanie będzie najbardziej odpowiednie.

Podsumowanie

Restrukturyzacja zadłużenia daje przedsiębiorcom realną szansę na wyjście z trudnej sytuacji finansowej bez konieczności likwidacji firmy. Wybór odpowiedniego rodzaju postępowania zależy od wielu czynników, dlatego każda sprawa wymaga indywidualnej analizy.

Jeżeli Twoje przedsiębiorstwo ma problemy z płynnością finansową lub obawiasz się utraty zdolności do regulowania zobowiązań, nie warto zwlekać z podjęciem działań. Odpowiednio wcześnie przeprowadzona analiza pozwala wybrać rozwiązanie, które najlepiej zabezpieczy interesy firmy i zwiększy szanse na jej dalsze funkcjonowanie.

Więcej informacji na temat pomocy dla przedsiębiorców oraz możliwości restrukturyzacji znajdziesz na stronie KS Syndycy. W razie wątpliwości warto skonsultować swoją sytuację z doradcą restrukturyzacyjnym i wspólnie wybrać najlepszą drogę dalszego postępowania.